Leistungen, die zu Ihrem Leben passen
Keine Standardlösungen. Sondern maßgeschneiderte Finanzstrategien für Ihre persönliche Situation.
Die Frage ist nicht: „Was brauchen Sie?" Die Frage ist: „Wo stehen Sie gerade?"
Jemand mit 10.000 Euro Schulden braucht eine andere Strategie als jemand, der für die Rente vorsorgen will. Jemand, der gerade seinen ersten Job begonnen hat, hat andere Prioritäten als jemand mit Familie.
Deshalb bieten wir keine Einheitslösung. Sondern sechs verschiedene Wege – je nachdem, wo Sie gerade stehen.
Finanz-Check Basis
Sie wissen, dass etwas nicht stimmt. Am Ende des Monats ist nichts übrig. Aber Sie wissen nicht genau, wo das Geld hingeht.
Für wen? Einsteiger, die zum ersten Mal ihre Finanzen in den Griff bekommen wollen.
Was Sie bekommen:
- Einmalige Beratungssitzung (90 Min.)
- Persönliche Einnahmen-Ausgaben-Analyse
- Individueller Budgetplan
- Konkrete Sofortmaßnahmen
Typisches Ergebnis: Klienten identifizieren durchschnittlich 280-450 Euro monatliche Einsparmöglichkeiten.
Vermögensaufbau Programm
Sie haben ein stabiles Einkommen. Aber Ihr Geld liegt auf einem Sparkonto und verliert durch Inflation an Wert. Sie wollen, dass es für Sie arbeitet.
Für wen? Menschen mit regelmäßigem Einkommen, die langfristig Vermögen aufbauen wollen.
Was Sie bekommen:
- 3 Beratungssitzungen über 8 Wochen
- Risikoanalyse und Anlagestrategie
- Portfolio-Aufbau mit konkreten Empfehlungen
- Automatisierungs-Setup (Sparpläne einrichten)
- 3 Monate E-Mail-Support
Typisches Ergebnis: Ein ausgewogenes Portfolio aus ETFs und nachhaltigen Fonds, das automatisch wächst – ohne dass Sie ständig daran denken müssen.
Altersvorsorge-Planung
Sie fragen sich: „Reicht das später?" Die gesetzliche Rente wird kaum ausreichen. Aber wie groß ist die Lücke wirklich? Und wie füllen Sie sie?
Für wen? Alle ab 30, die nicht erst mit 60 über ihre Rente nachdenken wollen.
Was Sie bekommen:
- 2 ausführliche Beratungstermine
- Rentenlücken-Berechnung (individuell)
- Analyse bestehender Verträge (Riester, Rürup, betriebliche AV)
- Optimierungsempfehlungen
- Schriftlicher Maßnahmenplan
Typisches Ergebnis: Sie wissen genau, wie viel Sie monatlich zurücklegen müssen, um im Alter Ihren Lebensstandard zu halten – und wie Sie das am steuereffizientesten tun.
Schuldenabbau-Strategie
Kreditkarten, Dispo, Ratenkredite. Die Zinsen fressen jeden Fortschritt. Sie fühlen sich gefangen. Aber es gibt einen Weg raus.
Für wen? Menschen mit Schulden, die endlich schuldenfrei werden wollen – strukturiert und realistisch.
Was Sie bekommen:
- Schulden-Analyse und Priorisierung (welche zuerst?)
- Verhandlungsstrategien mit Gläubigern
- Tilgungs-Fahrplan (Schritt für Schritt)
- Budgetoptimierung (mehr Geld für Tilgung)
- Monatliches Check-in (3 Monate)
Typisches Ergebnis: Durchschnittlich 34% schnellerer Schuldenabbau durch optimierte Tilgungsstrategie.
Steueroptimierung für Privatpersonen
Jedes Jahr verschenken Sie Geld an das Finanzamt. Nicht aus Böswilligkeit – aus Unwissenheit. Freibeträge, Pauschalen, Abzugsmöglichkeiten: Die meisten nutzen nur einen Bruchteil.
Für wen? Angestellte und Selbstständige, die legal weniger Steuern zahlen wollen.
Was Sie bekommen:
- Steuer-Status-Analyse
- Identifikation von Einsparmöglichkeiten
- Optimierung der Steuerklasse (bei Verheirateten)
- Abzugsfähige Ausgaben maximieren
- Jährlicher Optimierungsplan
Typisches Ergebnis: Klienten sparen im Schnitt 780-1.240 Euro Steuern pro Jahr.
Komplett-Paket: Finanzielle Neuausrichtung
Sie wollen nicht nur ein Problem lösen. Sie wollen Ihre Finanzen komplett neu aufstellen. Von Grund auf. Professionell. Langfristig.
Für wen? Menschen, die bereit sind zu investieren – in sich selbst und ihre finanzielle Zukunft.
Was Sie bekommen:
- Alle oben genannten Leistungen kombiniert
- 6 Monate persönliche Begleitung
- Quartalsweise Strategie-Updates
- Prioritäts-E-Mail-Support
- Zugang zu exklusiven Webinaren
- Lebenslange Zugriff auf Updates Ihrer Strategie (jährlich)
Typisches Ergebnis: Eine vollständig strukturierte finanzielle Roadmap – von Schuldenfreiheit über Vermögensaufbau bis Altersvorsorge. Alles aufeinander abgestimmt.
Häufige Fragen
Wie läuft eine Beratung ab?
Nach Ihrer Buchung erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden eine E-Mail mit Terminvorschlägen. Die meisten Beratungen finden per Videocall statt – bequem von zu Hause. Auf Wunsch auch persönlich in unseren Büros in Berlin, Hamburg oder München.
Verdienen Sie an Provisionen?
Nein. Wir sind unabhängig und provisionsfrei. Sie zahlen nur für unsere Beratungsleistung – nicht für Produkte, die wir Ihnen verkaufen. Das ist der zentrale Unterschied zu Banken und Versicherungen.
Was, wenn ich mit der Beratung nicht zufrieden bin?
Wir bieten eine Zufriedenheitsgarantie: Wenn Sie nach der ersten Sitzung nicht überzeugt sind, erstatten wir Ihnen den vollen Betrag. Ohne Diskussion.
Brauche ich Vorkenntnisse?
Absolut nicht. Unsere Beratung ist so aufgebaut, dass auch absolute Finanz-Anfänger alles verstehen. Wir erklären alles in einfacher Sprache – ohne Fachchinesisch.
Noch unsicher, welche Leistung passt?
Kein Problem. Kontaktieren Sie uns – wir helfen Ihnen bei der Auswahl.
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